Propósitos generales

En orden progresivo del desarrollo de los módulos:

  • Obtener conocimientos acerca del funcionamiento del sistema bancario, sus operaciones, productos y servicios y responsabilidades de los entes reguladores.
  • Ampliar los conocimientos relacionados a la gestión estratégica aplicada a bancos que permita al participante realizar un diagnóstico para fijar estrategias de negocios.
  • Formular los objetivos y las metas estratégicas y construir los principales indicadores de los bancos.
  • Elaborar un mapa estratégico que permita conocer y divulgar la estrategia.
  • Comprender las metodología de implementación de Cuadro de Mando Integral (CMI) desde lo estratégico hasta lo táctico y operativo.
  • Desarrollar en el Balanced Scorecard y en el contexto de la cadena de valor de un banco.
  • Conocer la estructura financiera de los bancos que permita poder realizar estudios económicos y financieros de los diferentes productos y servicios
  • Conocer los elementos que deben considerarse a la hora de elaborar un estudio de factibilidad por la creación de una nueva agencia bancaria
  • Aplicar los conocimientos para el diseño de un plan de negocio para bancos
  • Desarrollar modelos financieros que permitan proyectar la posición financiera, resultados y flujo de caja de un banco

 

Competencias

La importancia de disponer de planes estratégicos y financiero en la banca es fundamental a la hora de poder realizar sensibilidades antes de tomar decisiones acerca del lanzamiento de productos, campañas publicitarias, medir impactos en la nómina y en términos generales medir la rentabilidad del negocio, los productos, segmentos de clientes, entre otros.

 

Estrategias

Al finalizar el programa, el participante estará en capacidad de elaborar un plan estratégico y de negocio para un banco, formular los indicadores según CAMELS, medir rentabilidades de productos y servicios, proyectar estados financieros, realizar estudios de sensibilidad financiera por cambio en las principales variables.  Para ello se hace necesario un dominio de los conceptos económicos y financieros básicos, así como conocer la estructura contable y regulaciones de los bancos.

 

Acreditación

Este diplomado es avalado por la Universidad Tecnológica del Centro (UNITEC) de acuerdo con el convenio marco de la alianza entre PETROBANCA y la UNITEC.

Contenido Detallado

MÓDULO I: Fundamentos de Gestión Estratégica

Introducción al El Sistema Bancario

  • Ley del sistema Bancario Venezolano
  • Entes reguladores
  • Operaciones activas y pasivas
  • Otros servicios
  • Limitaciones de la banca en Venezuela

Introducción a la gestión estratégica

  • Concepto de gestión estratégica.
  • Diferencia entre gestión y planificación

estratégica

  • El Estratega Vs. El planificador
  • Perfil del planificador estratégico
  • El ciclo estratégico
  • Origen y desarrollo del pensamiento estratégico
  • Ejemplo de pensamientos estratégico en la historia
  • Tipos de planificación

La Matriz Estratégica

  • Misión. Elementos a considerar.  Ejemplos
  • Visión. Elementos a considerar. Ejemplos
  • Valores. Cómo diseñar un código de conducta. Ejemplos
  • Políticas. Definición. Ejemplos
  • Objetivos y fines.
  • Indicadores.
  • Metas.
  • Iniciativas. Factores críticos de éxitos y palancas de valor

Tipos de Estrategias

  • Estrategias de disuasión: de mercado, en las operaciones, Financiera, tecnológica, Organizativa
  • Estrategias ofensivas: ataque frontal, ataque al flanco, cabeza de playa, envolvente, contención, ofensivas no convencionales
  • Estrategias defensivas: defensa de posición, defensa móvil, defensa corporativa, ataque preventivo, reposicionamiento, contraofensivas, integración aguas abajo, defensa de dominio, extensión de líneas, defensa sectorial, liquidación o salida,
  • Estrategias corporativas o alianzas: licencias, acuerdo de mercado conjunto, marca privada, cuasi-integración vertical, consorcios, integración de estándares, investigación conjunta,  acuerdos especiales y franquicias
  • Estrategia de diversificación corporativa: Estrategia de portafolio, Estrategia horizontal, Estrategia vertical

Análisis del Macroentorno

  • El Macroentorno.  Definición.
  • Análisis PESTEL
  • Análisis de Tendencia
  • Análisis de Escenarios

Análisis de Microentorno

  • Análisis de las 5 fuerzas de Porter
  • Matriz PEYEA
  • Matriz BCG
  • Benchmarking
  • Análisis de competidores
  • Estrategias competitivas

 Análisis Interno

  • Análisis de la cadena de valor
  • Flujos físicos y de información en la cadena de valor
  • Cuestionarios diagnóstico por área: Administración y Gerencia, Marketing y Ventas, Operaciones y Logística, Finanzas y Contabilidad, Recursos Humanos, Tecnología de Información y Comunicación, Investigación y Desarrollo
  • Drivers de costos y valor
  • Propuesta de valor
  • Capacidades medulares
  • Modelo de las 7 ¨S¨ de McKinsey
  • Cultura organizacional

Matriz cruzada FODA

  • Identificación de fortalezas
  • Identificación de oportunidades
  • Identificación de debilidades
  • Identificación de amenazas
  • Matriz cruzada FODA
  • Estableciendo acciones en puntos de intercepción de la matriz FODA

Balanced Scorecard

  • Balanced Scorecard . Definición.  Qué es y qué no es
  • Perspectiva del balanced scorecard
  • Mapas estratégicos
  • Imagen objetivo y destino estratégico
  • Conexión entre objetivos estratégicos en cada perspectiva
  • Temas estratégicos
  • Pasos para elaborar el mapa estratégico
  • Estrategias funcionales
  • Iniciativas

Tablero de indicadores

  • Concepto de indicador e indicador clave de desempeño
  • Partes de un indicador
  • Tipos de indicadores
  • Características de un indicador
  • Variables y escalas de medición
  • Tipos de gráficos
  • Modelo de 12 pasos para crear indicadores
  • Ficha de un indicador

Construcción del Balanced Scorecard

  • Perspectiva financiera: Estados financieros básicos, Principales indicadores financieros
  • Perspectiva de mercado y clientes: Principales indicadores de mercado, Principales indicadores de clientes
  • Perspectiva de procesos internos: Principales indicadores de innovación, Principales indicadores operativos y Principales indicadores postventa
  • Perspectiva de aprendizaje y crecimiento: Principales indicadores del capital humano, Principales indicadores de las TIC´s y Otros indicadores de capacidades
  • Vinculación de indicadores con la estrategia
  • Metas, iniciativas, asignación de recursos y presupuestos.

Implementación del Balanced Scorecard

  • La gestión de la estrategia del negocio: Capacitación, Alineación, Comunicación, Objetivos personales y del equipo; y Planes de incentivo
  • El feedback y el proceso de aprendizaje estratégico

 

MÓDULO II: Planificación Financiera para Bancos

  • Comprendiendo el plan de cuentas bancario
  • Principales regulaciones y su impacto en los estados financieros de los bancos
  • Principales indicadores del sector bancario (CAMELS)
  • Aproximación a la calificación de riesgo de un banco
  • Análisis de la brecha estructural
  • Modelo de rentabilidad de una agencia
  • Estudio de rentabilidad de puntos de ventas (POS)
  • Estudio de rentabilidad de cajeros electrónicos (ATM)
  • Análisis de rentabilidad de productos y servicios
  • Exoneración de comisiones bancarias
  • Elaboración del plan de negocios
  • Modelo de proyección de estados financieros de bancos

 

MÓDULO III: Nuevos Desafíos de la Banca

  • Las crisis financieras
  • El efecto dominó
  • Transformaciones
  • Fusiones
  • Adquisiciones
  • Fintech

 

PROYECTO FINAL

Desarrollo de un proyecto institucional/organizacional, bajo en enfoque de Prueba de Conceptos en el cual se debe cubrir de manera integral todos los contenidos ofrecidos en el programa.

 

PLAN DE EVALUACIÓN

Módulo I: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos  herramientas en su Organización

Módulo II: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos  herramientas en su Organización

Módulo III: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos  herramientas en su Organización

 

FACILITADOR

 

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