Propósitos generales
En orden progresivo del desarrollo de los módulos:
- Obtener conocimientos acerca del funcionamiento del sistema bancario, sus operaciones, productos y servicios y responsabilidades de los entes reguladores.
- Ampliar los conocimientos relacionados a la gestión estratégica aplicada a bancos que permita al participante realizar un diagnóstico para fijar estrategias de negocios.
- Formular los objetivos y las metas estratégicas y construir los principales indicadores de los bancos.
- Elaborar un mapa estratégico que permita conocer y divulgar la estrategia.
- Comprender las metodología de implementación de Cuadro de Mando Integral (CMI) desde lo estratégico hasta lo táctico y operativo.
- Desarrollar en el Balanced Scorecard y en el contexto de la cadena de valor de un banco.
- Conocer la estructura financiera de los bancos que permita poder realizar estudios económicos y financieros de los diferentes productos y servicios
- Conocer los elementos que deben considerarse a la hora de elaborar un estudio de factibilidad por la creación de una nueva agencia bancaria
- Aplicar los conocimientos para el diseño de un plan de negocio para bancos
- Desarrollar modelos financieros que permitan proyectar la posición financiera, resultados y flujo de caja de un banco
Competencias
La importancia de disponer de planes estratégicos y financiero en la banca es fundamental a la hora de poder realizar sensibilidades antes de tomar decisiones acerca del lanzamiento de productos, campañas publicitarias, medir impactos en la nómina y en términos generales medir la rentabilidad del negocio, los productos, segmentos de clientes, entre otros.
Estrategias
Al finalizar el programa, el participante estará en capacidad de elaborar un plan estratégico y de negocio para un banco, formular los indicadores según CAMELS, medir rentabilidades de productos y servicios, proyectar estados financieros, realizar estudios de sensibilidad financiera por cambio en las principales variables. Para ello se hace necesario un dominio de los conceptos económicos y financieros básicos, así como conocer la estructura contable y regulaciones de los bancos.
Contenido Detallado
MÓDULO I: Fundamentos de Gestión Estratégica
Introducción al El Sistema Bancario
- Ley del sistema Bancario Venezolano
- Entes reguladores
- Operaciones activas y pasivas
- Otros servicios
- Limitaciones de la banca en Venezuela
Introducción a la gestión estratégica
- Concepto de gestión estratégica.
- Diferencia entre gestión y planificación
estratégica
- El Estratega Vs. El planificador
- Perfil del planificador estratégico
- El ciclo estratégico
- Origen y desarrollo del pensamiento estratégico
- Ejemplo de pensamientos estratégico en la historia
- Tipos de planificación
La Matriz Estratégica
- Misión. Elementos a considerar. Ejemplos
- Visión. Elementos a considerar. Ejemplos
- Valores. Cómo diseñar un código de conducta. Ejemplos
- Políticas. Definición. Ejemplos
- Objetivos y fines.
- Indicadores.
- Metas.
- Iniciativas. Factores críticos de éxitos y palancas de valor
Tipos de Estrategias
- Estrategias de disuasión: de mercado, en las operaciones, Financiera, tecnológica, Organizativa
- Estrategias ofensivas: ataque frontal, ataque al flanco, cabeza de playa, envolvente, contención, ofensivas no convencionales
- Estrategias defensivas: defensa de posición, defensa móvil, defensa corporativa, ataque preventivo, reposicionamiento, contraofensivas, integración aguas abajo, defensa de dominio, extensión de líneas, defensa sectorial, liquidación o salida,
- Estrategias corporativas o alianzas: licencias, acuerdo de mercado conjunto, marca privada, cuasi-integración vertical, consorcios, integración de estándares, investigación conjunta, acuerdos especiales y franquicias
- Estrategia de diversificación corporativa: Estrategia de portafolio, Estrategia horizontal, Estrategia vertical
Análisis del Macroentorno
- El Macroentorno. Definición.
- Análisis PESTEL
- Análisis de Tendencia
- Análisis de Escenarios
Análisis de Microentorno
- Análisis de las 5 fuerzas de Porter
- Matriz PEYEA
- Matriz BCG
- Benchmarking
- Análisis de competidores
- Estrategias competitivas
Análisis Interno
- Análisis de la cadena de valor
- Flujos físicos y de información en la cadena de valor
- Cuestionarios diagnóstico por área: Administración y Gerencia, Marketing y Ventas, Operaciones y Logística, Finanzas y Contabilidad, Recursos Humanos, Tecnología de Información y Comunicación, Investigación y Desarrollo
- Drivers de costos y valor
- Propuesta de valor
- Capacidades medulares
- Modelo de las 7 ¨S¨ de McKinsey
- Cultura organizacional
Matriz cruzada FODA
- Identificación de fortalezas
- Identificación de oportunidades
- Identificación de debilidades
- Identificación de amenazas
- Matriz cruzada FODA
- Estableciendo acciones en puntos de intercepción de la matriz FODA
Balanced Scorecard
- Balanced Scorecard . Definición. Qué es y qué no es
- Perspectiva del balanced scorecard
- Mapas estratégicos
- Imagen objetivo y destino estratégico
- Conexión entre objetivos estratégicos en cada perspectiva
- Temas estratégicos
- Pasos para elaborar el mapa estratégico
- Estrategias funcionales
- Iniciativas
Tablero de indicadores
- Concepto de indicador e indicador clave de desempeño
- Partes de un indicador
- Tipos de indicadores
- Características de un indicador
- Variables y escalas de medición
- Tipos de gráficos
- Modelo de 12 pasos para crear indicadores
- Ficha de un indicador
Construcción del Balanced Scorecard
- Perspectiva financiera: Estados financieros básicos, Principales indicadores financieros
- Perspectiva de mercado y clientes: Principales indicadores de mercado, Principales indicadores de clientes
- Perspectiva de procesos internos: Principales indicadores de innovación, Principales indicadores operativos y Principales indicadores postventa
- Perspectiva de aprendizaje y crecimiento: Principales indicadores del capital humano, Principales indicadores de las TIC´s y Otros indicadores de capacidades
- Vinculación de indicadores con la estrategia
- Metas, iniciativas, asignación de recursos y presupuestos.
Implementación del Balanced Scorecard
- La gestión de la estrategia del negocio: Capacitación, Alineación, Comunicación, Objetivos personales y del equipo; y Planes de incentivo
- El feedback y el proceso de aprendizaje estratégico
MÓDULO II: Planificación Financiera para Bancos
- Comprendiendo el plan de cuentas bancario
- Principales regulaciones y su impacto en los estados financieros de los bancos
- Principales indicadores del sector bancario (CAMELS)
- Aproximación a la calificación de riesgo de un banco
- Análisis de la brecha estructural
- Modelo de rentabilidad de una agencia
- Estudio de rentabilidad de puntos de ventas (POS)
- Estudio de rentabilidad de cajeros electrónicos (ATM)
- Análisis de rentabilidad de productos y servicios
- Exoneración de comisiones bancarias
- Elaboración del plan de negocios
- Modelo de proyección de estados financieros de bancos
MÓDULO III: Nuevos Desafíos de la Banca
- Las crisis financieras
- El efecto dominó
- Transformaciones
- Fusiones
- Adquisiciones
- Fintech
PROYECTO FINAL
Desarrollo de un proyecto institucional/organizacional, bajo en enfoque de Prueba de Conceptos en el cual se debe cubrir de manera integral todos los contenidos ofrecidos en el programa.
PLAN DE EVALUACIÓN
Módulo I: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos herramientas en su Organización
Módulo II: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos herramientas en su Organización
Módulo III: Presentación en Power Point y Exposición con video grabado en youtube de la Aplicación de los conceptos herramientas en su Organización
FACILITADOR
Inversión
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Forma de pago
La forma de pago es a través de los siguientes medios:
- Zelle si tiene cuenta es los Estados Unidos
- Paypal a la cuenta empresaríal de Petrobanca
- Terminal virtual de Petrobanca si dispone de tarjeta de débito o crédito de aceptación Visa, MasterCard o Américan Express
- Transferencia bancaria a Petrobanca hacia o dentro de los Estados Unidos
Puntos de contacto
Para cualquier información puede escribir a: mercadeo@petrobanca.com o comunicarse por WhatsApp:
- Argentina +54 911 5102-4930
- USA +1 (786) 537-0705
- Venezuela +58 414 106-47-46