Por Kevin Orlando – 11 de abril de 2022 (World oil)
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Los bancos de Canadá acaban de comenzar el camino hacia la reducción a cero de las emisiones de carbono de las empresas a las que prestan, y ya se están enfrentando a conflictos entre lo que quieren los activistas climáticos y los inversionistas ESG y lo que la economía canadiense depende del petróleo. demandas de ellos.
Los préstamos de combustibles fósiles son una pequeña parte de los negocios de préstamos para muchos bancos fuera de Canadá que también se han comprometido a alcanzar cero emisiones netas en préstamos para 2050. Con el tiempo, pueden reemplazar ese negocio con otras fuentes de ganancias.
Para los bancos de Canadá, no será tan fácil. Los cinco bancos más grandes del país se encontraban entre los 10 principales prestamistas de combustibles fósiles del mundo el año pasado, y cuatro de ellos se encontraban entre los 20 principales organizadores de las emisiones de bonos del sector.
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Estos bancos ahora se encuentran en una posición similar a la de muchos gobiernos: bajo la presión de ayudar a descarbonizar la economía y al mismo tiempo enfrentan obligaciones internas para respaldar el crecimiento, incluso si eso significa hacer negocios con grandes contaminadores.
La ambivalencia de los bancos sobre el clima se mostró en sus informes ESG más recientes. Solo uno de los Cinco Grandes, el Banco de Montreal, se comprometió a reducir las emisiones absolutas de las partes más intensivas en carbono de su libro de préstamos para 2030.
Otros tres (Toronto-Dominion Bank, Bank of Nova Scotia y Canadian Imperial Bank of Commerce) han establecido objetivos más flexibles, los llamados “basados en la intensidad”, que tienen como objetivo reducir las emisiones por unidad de producción, pero aún permiten que las emisiones totales aumenten. crecer. Royal Bank of Canada aún no ha publicado sus objetivos para 2030 y dice que se anunciarán este otoño.
Sobre la reducción de sus emisiones financiadas, los bancos canadienses “definitivamente están tratando de ponerse al día, y eso ha sido así durante bastante tiempo”, dijo Matt Price , director de compromiso corporativo para el sector financiero de Investors for Paris Compliance, que trabaja para hacer público empresas responsables de sus promesas netas cero. “Una de las principales razones por las que nos estamos poniendo al día es que nuestros bancos están muy expuestos al petróleo y al gas”.
Incluso con el control que tienen los combustibles fósiles en Canadá (el sector energético representa alrededor del 10% de su economía), los bancos tienen razones convincentes para hacer sus promesas de cero neto.
Un número creciente de inversionistas institucionales están eliminando los combustibles fósiles de su combinación de inversiones como parte del movimiento más amplio de responsabilidad social. Los libros de préstamos de los bancos también están siendo examinados cada vez más por activistas climáticos que consideran que los préstamos de combustibles fósiles permiten el calentamiento global. Eso es especialmente cierto en Canadá, donde la extracción de arenas bituminosas requiere algunos de los procesos de producción más intensivos en carbono del mundo.
Los canadienses también son muy conscientes del clima. Alrededor del 71% de ellos está de acuerdo en que el cambio climático es real y causado principalmente por actividades humanas, y la mitad dice que es una “amenaza muy grave”, según una encuesta del año pasado.
Los objetivos provisionales sólidos para las emisiones absolutas son importantes porque el consenso científico es que se necesita una acción rápida y drástica para prevenir un cambio climático catastrófico. Las emisiones globales de dióxido de carbono deben caer alrededor de un 45 % desde los niveles de 2010 para 2030 para limitar el calentamiento global a 1,5 grados centígrados (2,7 grados Fahrenheit), según el Panel Intergubernamental sobre el Cambio Climático.
Hasta ahora, Bank of Montreal es el “líder claro” en ESG, dijo Price. El prestamista apunta a un recorte del 24% para 2030 de las emisiones de alcance 3 de sus prestatarios de petróleo y gas, que provienen de la quema de los combustibles que venden las empresas. El banco también planea reducir en un 33% la intensidad de las emisiones de alcance 1 y 2 de esos prestatarios, que son las generadas por sus operaciones y las de sus proveedores.
Los bancos enfatizan que cumplirán sus objetivos no eliminando a los clientes de combustibles fósiles, sino ayudando a financiar los esfuerzos de reducción de carbono de estas empresas. Cortarlos no solo significaría sacrificar una gran parte de sus negocios de préstamos; también invitaría al desprecio entre los millones de clientes de banca personal en las provincias de las praderas productoras de petróleo.
Royal Bank, el prestamista más grande del país por valor de mercado, hasta ahora se ha centrado en publicar una medición inicial de las emisiones financiadas de alcance 1 y 2 en toda su cartera de préstamos, “un trabajo considerable”, dijo Lindsay Patrick, directora de iniciativas estratégicas y ESG en RBC Capital Markets. Los datos de emisiones de alcance 3 de las partes de alta emisión de su cartera de préstamos se publicarán a medida que haya más y mejores datos disponibles, dijo.
“Queríamos utilizar una metodología consistente, aprovechando datos de referencia relativamente similares, para obtener una muy buena visión de la cartera general”, dijo Patrick. “Realmente vemos esto como una transición económica más amplia a cero neto, no solo dentro de ciertas clases de activos”.
En cuanto a los objetivos provisionales del banco, el director ejecutivo, Dave McKay, sugirió enfáticamente que se enfocarán en las emisiones absolutas, que dijo que “son las únicas que realmente cuentan con el tiempo”.
“Hay más complejidad para establecer objetivos de reducción absoluta, y nos estamos tomando un poco más de tiempo”, dijo McKay en respuesta a las preguntas de los periodistas después de la reunión anual del banco el viernes. “Y en un viaje de 10 y 30 años, ¿dos meses hacen una gran diferencia?”
Las emisiones de alcance 3 de la industria de los combustibles fósiles son la métrica más importante porque capturan la quema de los combustibles que producen las compañías petroleras, que representan la mayoría de las emisiones, dijo Price. Muchos bancos globales, incluidos HSBC Holdings Plc y Barclays Plc, ya han comenzado a hacer públicas esas cifras .
De manera similar, muchos bancos globales han establecido objetivos absolutos de emisiones. Citigroup Inc. se ha comprometido a una reducción absoluta del 29 % en las emisiones financiadas para el sector energético para 2030, mientras que Barclays planea reducir las emisiones totales de su cartera de energía en un 15 % para 2025.
Planes de arenas bituminosas
La capacidad de los bancos canadienses para cumplir sus objetivos dependerá de los propios esfuerzos de la industria de las arenas bituminosas para volverse más limpias, que dependen en gran medida de tecnología costosa para capturar el carbono antes de que se libere a la atmósfera. El gobierno federal de Canadá dijo recientemente que busca una reducción del 42 % en las emisiones del sector del petróleo y el gas para fines de la década.
Los planes de la industria de las arenas bituminosas de ser cero neto para 2050 son “bastante alcanzables”, con la ayuda de políticas como el Estándar de Combustible Limpio y precios más altos del carbono, dijo Jackie Forrest, directora ejecutiva del Instituto de Investigación de Energía ARC en Calgary. Pero los objetivos a corto plazo para reducir las emisiones en aproximadamente un tercio para 2030 pueden ser más difíciles de cumplir, dijo.
“Construir una tubería masiva de CO2 y toda la infraestructura para almacenar carbono y capturarlo, es un proyecto largo”, dijo Forrest. “Es un poco más incierto cuánto se puede hacer en el marco de tiempo de 2030”.
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